Máte väčšiu hotovosť už dlhší čas v banke, alebo máte záujem pravidelne každý mesiac investovať? Situácia na finančnom trhu s technologickými akciami je vhodná pre obe investičné stratégie! 

Myslím, že takáto príležitosť sa na technológiách nebude skoro opakovať. Určite tu budú aj ďalšie nerovnováhy, ktoré investične budeme využívať a zhodnocovať naše úspory. Tentokrát sú to akcie technologických firiem ako Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, Visa, Intel a iné zakomponované do Amerického Indexu NASDAQ 100. 

Čo sa deje?

Aktuálne sú technologické akcie zlacnené od svojich maximálnych cien až 55% (viď graf vývoja ceny k 10.3.2023). Aktuálna cena už nepodlieha samotnému prepadu, je stabilná a hýbe sa viac menej simultánne s ostatnými akciovými titulmi. Dokonca akciové trhy technologického sektora rastú silnejšie ak rastú aj akciové trhy ako také. Ak naopak akciové trhy klesajú, klesajú primerane aj technologické akcie. Neklesajú výraznejšie. To je dobrá správa, ktorá dokazuje, že cena akcií je stabilná. 

Pre porovnanie: cena najznámejšieho amerického akciového indexu SP500 je len 9% nižšie od svojich cenových maxím. Technológie sú ako sektor v SP500 zastúpené 27%. Viď graf nižšie. 

Aký je budúci očakávaný pohyb na finančných trhoch? 

Ekonómovia sa zhodujú, že v roku 2023 prebehne recesia so spomalením výkonu ekonomiky z dôvodu vysokej inflácie spôsobenej vysokými cenami za energie. Ich výhľady boli však revidované z 10% poklesu na už len 2% pokles. Prečo? Pretože ako v USA, tak aj v EU je zamestnanosť vo veľmi dobrej kondícii a domácnosti majú úspory z posledných 3 vĺn pandémie ktorými dokážu vykrývať zvýšené ceny za tovary a služby. Na základe uvedeného predpokladám stabilný pohyb v pásme na aktuálnych úrovniach s možnosťou ďalšieho 15% poklesu akciových trhov 

Obe investičné stratégie počítajú s poklesom trhov! 

Obe investičné stratégie sú na pokles ceny trhov pripravené a využívajú jeho výhody. Jednorázové investície rozdeľujem na 3 nákupy. Prvý okamžite na aktuálnej cene, druhý na dlhodobom dne, kde šípkami na grafe nižšie poukazujem na záujem investorov o akcie a vykupujú tieto atraktívne ceny. Tretí nákup v prípade ďalšieho 10% - 15% poklesu ceny. Následne investor čaká na 50% - 70% zhodnotenie v horizonte 2 – 3 rokov.

V prípade 2 stratégie pravidelného mesačného nákupu investičného nástroja platí to čo pre prvú stratégiu. Investor akumuluje cenný papier na aktuálnych cenách a prikupuje aj na zvýhodnených cenách počas poklesu. Zároveň kupuje akcie aj počas budúceho rastu čím využíva aktívne oba pohyby dole aj hore vo svoj prospech.

Do čoho investujeme?

Do ETF fondov ktoré nakupujú technologické akcie. Vysoko likvidné cenné papiere priamo obchodované na burze cenných papierov s históriou viac ako 15 rokov. Hodnota ETF fondu je 480 miliárd. Správca fondu LYXOR International asset. Pre porovnanie: jeden z najvyhľadávanejších ETF fond, ktorý investuje do amerických akcií indexu SP500 má NAV (net asset value 390 muliárd) správca fondu je BlackRock iShares jeden z najrenomovanejších správcov fondov na svete.

Výhody ETF

Nízke náklady 0,3% – 0,6% oproti podielovým fondom, za ktorých správu si správca účtuje 1,8% - 2,5% a supervýhoda ak držíme ETF viac ako 1 rok, sme oslobodení od platby dane 19% z kapitálového výnosu. Táto stratégia je strednodobého charakteru s nízkymi nákladmi a vysokým potenciálom zhodnotenia vďaka významnému prepadu technologického sektora oproti celkovému akciovému trhu.