Investovanie je o dôvere, ktorú si musí váš osobný finančný poradca získať skúsenosťami, odbornosťou a v dlhodobom horizonte svojou spoľahlivosťou.
Čo potrebujete na získanie dôvery v investičné rozhodnutie? Je to zmyselný cenný papier do ktorého mienite investovať a mali by ste mať investičnú myšlienku. Pre postavenie solídnych základov ešte aj minimálny obraz o kapitálovom trhu na ktorý vstupujete.
Ak sa o investovanie hlbšie nezaujímate, potrebujete niekoho, kto vás investovaním prevedie a získa si vašu dôveru, pretože investovanie je o dôvere vo váš investičný plán.
Od koho by ste teda prijali rady ohľadom investovania? Od niekoho kto má s kapitálovými trhmi skúsenosti a získal si vašu dôveru kvalitnými odpoveďami na vaše otázky. Pýtajte sa ho najmä na myšlienku prečo investovať práve do navrhovaného cenného papiera, Opýtajte sa ho na nejaké konkrétne investície a aj na tie, ktoré nedopadli najlepšie, pretože vo svete investovania neexistuje investor, ktorého investície išli len dobre. Alebo má vešteckú gulu a rád mu zverím svoje portfólio.
Aké služby poskytuje osobný finančným poradca:
- Prvou úlohou finančného poradcu je zistiť čo klient očakáva od budúcej investície a poskytnúť kvalitné odpovede na otázky klientov ohľadom svojich skúseností s kapitálovým trhom.
- Následne pre vás pripraví investičnú stratégiu na dosiahnutie vami očakávaného výnosu.
- Najdôležitejšou úlohou je následne odprezentovať investičné možnosti a poskytnúť vám odborné informácie ohľadom potenciálneho výnosu, rizika, ako eliminovať možné riziko a vysvetliť podstatu cenného papiera do ktorého sa rozhodnete investovať.
- Po odsúhlasení investičného plánu s investičnými nástrojmi prípraví zmluvnú dokumentáciu s následným podpisom.
- Nasleduje pravidelné sledovanie vývoja investície a starostlivosť o investíciu jej prispôsobením na aktuálne podmienky na trhu, respektíve na nové zmenené predstavy klienta o investičnom cieli.
- Ak sa na trhu objavia zaujímavé príležitosti, váš osobný finančný poradca by vás mal informovať o týchto príležitostiach s prítomnými rizikami. dlhodobou spoluprácou takto spolu rozmnožujete váše finančné zdroje.